ช่วงที่ตลาดยังเหวี่ยงแรงคำแนะนำที่เรียบง่ายที่สุดคือ ลดสถานะ ลดจำนวนการเทรด และเพิ่มเงินสดในพอร์ต
การลดสถานะ-เพิ่มเงินสด เป็นการลดแรงกดดันและความตึงของพอร์ตไปในตัว
เมื่อเราออกมานั่งดูโดยที่ไม่มีความกดดัน การวิเคราะห์และมองหาโอกาสใหม่ก็จะง่ายขึ้น
เพราะไม่มีภาระทางความคิดหรือติดหุ้นตัวไหนอยู่
ถือเงินสดมากขึ้น แล้วอยู่เฉยๆรอโอกาสซักระยะ ตอนที่ตลาด panic เราก็จะไม่เสียหายอะไรมากนัก
หรือถ้าอยากลองเทรด ก็ควรลด risk และความคาดหวังลงมา เพราะโอกาสได้กำไรจะต่ำกว่าช่วงปกติ
นอกจากนี้ เราควรลดการติดตามข้อมูลข่าวสารลงบ้าง (noise)
เพราะปัจจุบัน หลายคนเริ่มมีปัญหาจากการรับข้อมูลข่าวสารมากเกินไป
คิดว่าต้องรู้ทุกข่าว ทันทุกเหตุการณ์ กับรู้สึกว่าต้องทำอะไรซักอย่างตลอดเวลา อย่าถือเงินสดหรืออยู่เฉยๆ
ซึ่งเป็นสาเหตุให้เกิดปัญหา information overload กับ distraction ตามมาได้ในระยะยาว
ยิ่งถ้าช่วงไหนฟังแต่อะไรซ้ำๆ เช่น อย่าถือเงินสด , cash is trash , ระวังเงินเฟ้อ , คุณต้องย้ายเงินไปตรงนั้นตรงนี้ ฯลฯ
จนลืมคิดไปว่า ถ้าลงทุนอะไรก็ตามแต่ผิดจังหวะ แล้วไม่ cut loss ด้วย
เวลาขาดทุนเงินในพอร์ตมูลค่าหายไป 30-50% หรือมากกว่านั้น
สุดท้ายแล้วการกลัวเงินเฟ้อ กลัวการถือเงินสดอยู่เฉยๆ อาจทำให้เสียหายกว่าเงินเฟ้อที่เกิดขึ้นจริงในแต่ละปีเสียอีก
ใน Template for Understanding ของ Ray Dalio เขียนไว้ว่า ;
cycle ของเกมเศรษฐี ช่วงต้นเกมถือว่าเป็นช่วง ‘property is king’
ในขณะที่ช่วงท้ายเกมนั้น จะกลับไปสู่ช่วงของ ‘cash is king’
คนที่เล่นเกมนี้ได้เก่ง คือคนที่สามารถเข้าใจว่าควรจะปรับสัดส่วนการถือ เงินสด กับ สินทรัพย์ อย่างไรในแต่ละช่วงของเกม
เพราะเมื่อเวลาผ่านไป สัดส่วนที่เหมาะสมก็จะต้องเปลี่ยนแปลงไปเรื่อยๆเช่นกัน
ช่วงท้ายเกม ใครมีเงินสดเยอะ ก็จะได้เปรียบในการซื้อสินทรัพย์ต่างๆตอนที่ราคาลดลงมาก
เมื่อทุกอย่างดูเลวร้าย หรือผู้เล่นคนอื่นจำเป็นต้องใช้เงิน…
Blog 107 : ‘คำแนะนำช่วงตลาดเหวี่ยงแรง’
27 มกราคม 2022
